AML-проверка кошелька (адреса)

# AML-проверка кошелька (адреса)

Перед совершением операции рекомендуем самостоятельно проверить криптовалютный адрес или кошелёк на наличие AML-рисков.

Для предварительной проверки можно использовать сервис AML-анализа, предоставляемый мониторингом BestChange.

### Как провести проверку

Перейдите по адресу:

https://www.bestchange.ru/report/

При наличии ограничений доступа к сайту может потребоваться использование дополнительных средств доступа.

Для проверки по риск-модели Сервиса Monopriz необходимо выбрать следующие анализаторы:

— CoinKYT
— GetBlock
— Match Systems
— Shard
— WamlApp

Для предварительной оценки по риск-модели Monopriz учитываются результаты указанных анализаторов в совокупности.

### Что можно проверить

AML-анализ позволяет проверить криптовалютный адрес, с которого планируется отправка цифровой валюты либо на который планируется её получение.

Проверка доступна как для нативных криптовалют, например BTC, ETH, LTC, DOGE, TRON и XRP, так и для токенов, работающих в различных блокчейн-сетях, включая ERC20, TRC20 и BEP20.

### Что такое AML

AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и выявление операций с повышенным уровнем риска.

AML-анализаторы исследуют историю движения цифровых активов и определяют наличие прямых или косвенных связей с различными источниками риска.

В отчёте могут отображаться общий Risk Score и отдельные риск-метки.

К категориям повышенного риска могут относиться, в том числе:

• Dark Market
• Gambling
• Illegal Service
• Mixer
• Sanctions
• Scam

Наличие Risk Score или отдельной риск-метки само по себе не означает, что владелец кошелька участвовал в противоправной деятельности. Рискованные связи могли возникнуть ранее в цепочке движения цифровых активов без ведома их текущего владельца.

Однако наличие повышенного риска может стать основанием для дополнительной AML/KYT-проверки, прохождения KYC/SoF либо приостановления операции.

### Зачем проверять адрес заранее

Предварительная AML-проверка позволяет до отправки цифровой валюты:

— оценить общий уровень риска адреса;
— увидеть обнаруженные риск-метки;
— выявить возможные проблемы до создания или оплаты Заявки;
— снизить вероятность приостановления операции для дополнительной проверки.

Если результат вызывает сомнения, рекомендуем до отправки цифровой валюты обратиться в поддержку Monopriz и предоставить результаты проверки.

### Важно

Предварительная AML-проверка через BestChange носит информационный характер и не является гарантией того, что последующая операция будет автоматически одобрена.

При фактическом поступлении цифровой валюты транзакция может дополнительно проверяться Сервисом, Партнёром или используемой ими AML/KYT-системой.

Результаты различных AML-анализаторов могут отличаться, поскольку сервисы используют разные базы данных, алгоритмы и модели оценки риска. Информация о конкретном адресе или транзакции также может изменяться со временем.

При фактическом исполнении Заявки применяются условия Политики AML/CTF, KYC и KYT Сервиса Monopriz.