Возврат при блокировке AML

# Возврат при блокировке AML

Дата обновления: 17.09.2026

При совершении операций с цифровой валютой Сервис Monopriz использует инфраструктуру Партнёров, которые проводят AML/KYT-анализ поступающих транзакций и цифровых активов.

Проверка позволяет определить уровень риска транзакции, историю движения цифровых активов, наличие связей с известными высокорисковыми источниками и иные факторы, способные повлиять на исполнение Заявки.

### Когда транзакция может быть остановлена

Если по результатам AML/KYT-анализа совокупный уровень риска транзакции превышает 20%, исполнение Заявки может быть приостановлено, а поступившие Активы могут быть заблокированы до прохождения дополнительной проверки.

Порог 20% применяется независимо от используемой Партнёром или Сервисом модели, системы либо провайдера AML/KYT-анализа.

При этом уровень риска 20% и ниже не гарантирует автоматическое прохождение проверки. Дополнительно учитываются отдельные риск-метки, которые могут стать основанием для блокировки или дополнительной проверки.

К категориям высокого риска относятся, в том числе:

• Dark Market — %
• Gambling — %
• Illegal Service — %
• Mixer — %
• Sanctions — %
• Scam — %

При наличии таких меток Заявка может быть направлена на дополнительную проверку независимо от общего процента риска.

### Что потребуется при AML-блокировке

Для разблокировки Активов, продолжения исполнения Заявки либо проведения возврата может потребоваться прохождение KYC и/или SoF-проверки.

Сервис направит Заказчику информацию о необходимых действиях и документах.

В зависимости от обстоятельств могут быть запрошены:

— документ, удостоверяющий личность;
— фотография или видеоподтверждение личности;
— хеш заблокированной транзакции;
— подтверждение отправки цифровой валюты;
— скриншоты или видеозапись истории операций кошелька;
— подтверждение приобретения или происхождения цифровой валюты;
— банковские документы или выписки;
— сведения о происхождении Активов;
— иные сведения и документы, необходимые для завершения проверки.

Состав документов определяется индивидуально в зависимости от причины блокировки и требований Партнёра.

### Условия и стоимость возврата

Возврат Активов осуществляется после завершения необходимой проверки и получения возможности проведения возврата со стороны Партнёра или иной задействованной инфраструктуры.

При возврате удерживается комиссия соответствующей блокчейн-сети.

В отдельных случаях дополнительно может удерживаться комиссия в размере от 0% до 5% от суммы транзакции за обработку Заявки, проведение проверки и организацию возврата. Размер такой комиссии не может превышать эквивалент 100 USD.

Если Заказчик успешно прошёл KYC/SoF-проверку либо по результатам проверки не установлена связь Активов с отмыванием денежных средств или иной противоправной деятельностью, при возврате удерживается только комиссия соответствующей блокчейн-сети.

Если Активы заблокированы, заморожены либо возможность их возврата ограничена Партнёром, AML-провайдером, платёжной системой, блокчейн-инфраструктурой или уполномоченным государственным органом, возврат осуществляется после снятия соответствующих ограничений и получения возможности его проведения.

После прохождения проверки Заказчик обязан подтвердить Реквизиты для возврата.

При наличии возможности проведения возврата его обработка осуществляется в течение 7 календарных дней с момента принятия окончательного решения по результатам проверки.

Фактический срок поступления Активов может зависеть от Партнёра, блокчейн-сети и иной используемой инфраструктуры.

Возврат, как правило, осуществляется на исходные Реквизиты. Использование иных Реквизитов допускается только после проведения дополнительной проверки и подтверждения возможности такого возврата.

Сервис вправе отказать в возврате на Реквизиты третьих лиц.

### Самостоятельная AML-проверка

До отправки цифровой валюты Заказчик может самостоятельно проверить криптовалютный адрес или кошелёк посредством доступных AML-сервисов, в том числе:

https://www.bestchange.ru/report/

https://www.scorechain.com/resources/crypto-glossary/aml-check-proverka

https://cryptomus.com/ru/aml-checker

Также Заказчик вправе использовать иные доступные ему AML-сервисы.

Результаты предварительной проверки могут быть предоставлены менеджеру Сервиса через онлайн-чат на сайте.

Предварительная самостоятельная AML-проверка носит информационный характер и не гарантирует отсутствие блокировки при фактическом поступлении цифровой валюты.

Результаты проверки могут различаться в зависимости от используемой модели анализа, актуальности данных, изменения риск-меток и требований Партнёра.

### Права Сервиса при AML-блокировке

При выявлении повышенного риска, подозрительной транзакции либо AML-блокировки Сервис вправе:

1. Запросить у Заказчика дополнительную информацию и документы, необходимые для установления происхождения цифровых активов.

2. Потребовать прохождение KYC, KYT, SoF или иной необходимой проверки.

3. Приостановить исполнение Заявки до завершения проверки.

4. Осуществлять анализ доступной цепочки движения цифровых активов в объёме, необходимом для установления характера и происхождения выявленного риска.

5. Запрашивать дополнительные сведения и документы, необходимые Партнёру или AML-провайдеру для рассмотрения операции.

6. Отказать в направлении или возврате Активов на Реквизиты третьих лиц или неподтверждённые Реквизиты.

7. Прекратить исполнение Заявки при наличии обоснованных сомнений в законности происхождения Активов либо невозможности установить их происхождение в необходимом объёме.

8. Ограничить дальнейшее использование Сервиса Заказчиком при выявлении обстоятельств, свидетельствующих о повышенном риске или возможной противоправной деятельности.

9. Передать имеющуюся информацию уполномоченным государственным, судебным или правоохранительным органам в случаях, предусмотренных законодательством.

10. Учитывать решения и ограничения Партнёров, AML-провайдеров и иной задействованной инфраструктуры при определении возможности дальнейшего исполнения Заявки или возврата Активов.

Сам факт AML-блокировки или наличия риск-меток не означает автоматически, что Заказчик совершил противоправное действие. Дополнительная проверка проводится для установления происхождения Активов и обстоятельств конкретной операции.